ИП и росфинмониторинг

[НатальяВГ]

[QUOTE=МЗЦ;19497]......
2.Если это розница то копию паспорта необходимо получать при любой сделке хоть на 100 рублей хоть на 600 т.руб. Штраф при проверке от 30т.р.

А вот об этом можно поподробнее? т.е получается, что при продаже изделия в розницу мы должны спрашивать паспорт у покупателей? или я что-то не так понимаю?

[Наталия20002]

[QUOTE=НатальяВГ;19561]

......
2.Если это розница то копию паспорта необходимо получать при любой сделке хоть на 100 рублей хоть на 600 т.руб. Штраф при проверке от 30т.р.

А вот об этом можно поподробнее? т.е получается, что при продаже изделия в розницу мы должны спрашивать паспорт у покупателей? или я что-то не так понимаю?

Совершенно верно, если сумма покупки больше 15000, то вы должны обязательно потребовать паспортные данные и заполнить анкету клиента-физического лица (идентифицировать клиента), если меньше то не обязательно: статья 7 п 1.1. ФЗ-115 "Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
(в ред. Федеральных законов от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ)"

[Angor]

Да... прочитать бы это пораньше! Нас это в начале месяца коснулось, прокуратура вместе пробиркой пришли с проверкой. Сначала прокуратура мозги крутила: дайте одни документы, дайте другие... но сложилось впечатление, что они особо незнают об этом законе, так как несколько раз когда задавал им вопрос про фмнмониторинг, не получал однозначного ответа и только ссылались на пробирку, типа там, когда штрафовать будут все вам расскажут! Теперь вот в пробирку мотаюсь к контролерам, их начальник мне впринципе все вышеуказанное озвучил и теперь получается я на 200 тыс попаду!!!? Переварив, то что я должен по этому закону делать, то это как минимум надо еще одну отдельную штатную еденицу вводить с отдельной статьей расходов....!!! Есть кто-нибудь кто уже проходил эту процедуру штрафования в Московской ИПН, как это все выглядит? может на первый раз замечанием отделаться можно!?

[Ga-la]

Только вчера( 30.01.14) общалась с московским юристом . И получила ответ, что все-таки анкетирование клиента должны проводить с 1 рубля! Неверится конечно, какой террорист будет покупать колечко за 100 рублей, какой бред. Найдите сайт в интернете Смысловы.ru. База их клиентов впечатляет. Вроде очень компетентны в вопросах , относящихся к нашей теме. Консультация по телефону бесплатная. Если кто то еще пообщается с ними, давайте обсудим полученную информацию

---------- Сообщение добавлено в 02:58 ---------- Предыдущее сообщение было в 02:54 ----------


Анкетирование даже и не знаю каким образом проводить. Пока очень интересно выглядят лица покупателей, которым мы мяяягенько так пытаемся донести эту информацию. Думаю не надо обьяснять, как тоже очень "ласково" покупатели на нее реагируют.

[zadikyandiamond]

С РУБЛЯ - НЕТ.НО ЭТО ТЕПЕРЬ НЕ СТОЛЬ ВАЖНО. В НОВОМ ПОСТАНОВЛЕНИИ НЕТ УПОМИНАНИЕ ЮВЕЛИРКИ.КТО ЧТО ЗНАЕТ ?
. Подписано Постановление от 27.01.2014 № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы». . Предлагаем ознакомиться с текстом Постановления Правительства от 27.01.2014 №58.

Постановление от 27.01.2014 № 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы"











В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Правительство Российской Федерации постановляет:

1. Утвердить прилагаемое Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

2. Установить, что для организаций и индивидуальных предпринимателей, состоящих на учете в территориальном органе Федеральной службы по финансовому мониторингу на дату вступления в силу настоящего постановления, повторная постановка на учет не требуется.

3. Признать утратившим силу постановление Правительства Российской Федерации от 23 апреля 2013 г. № 364 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, и признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 18, ст. 2267).

Председатель Правительства

Российской Федерации Д.Медведев

УТВЕРЖДЕНО

постановлением Правительства

Российской Федерации

от 27 января 2014 г. № 58

Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому

мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

1. Настоящее Положение определяет порядок и сроки постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее — организации и индивидуальные предприниматели).

Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствии с местом государственной регистрации организации и местом жительства индивидуального предпринимателя (далее — территориальный орган).

2. Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

а) лизинговые компании;

б) ломбарды;

в) операторы по приему платежей;

г) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

д) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

е) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

3. Постановка на учет в территориальном органе организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

4. Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган карту постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее — карта).

5. Карта представляется непосредственно в территориальный орган представителем организации или индивидуальным предпринимателем (его представителем). На копии карты территориальным органом ставится соответствующая отметка о ее принятии с указанием даты принятия.

Карта может быть направлена в территориальный орган заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или в электронном виде в порядке, установленном Федеральной службой по финансовому мониторингу.

6. Если карта представлена непосредственно в территориальный орган, то днем подачи считается день ее регистрации в этом территориальном органе. Если карта направлена посредством почтовой связи, то днем ее подачи считается день отправки почтового отправления. При направлении карты в электронном виде днем подачи считается день ее регистрации в системе электронного документооборота в территориальном органе.

7. Территориальный орган принимает решение о постановке организации или индивидуального предпринимателя на учет и присвоении им соответствующего учетного номера в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты.

Уведомление о принятии решения о постановке на учет вручается представителю организации или индивидуальному предпринимателю (его представителю) под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при подаче карты в электронном виде.

8. Территориальный орган отказывает в постановке на учет организации или индивидуальному предпринимателю в случае:

а) представления карты, оформленной ненадлежащим образом (не по соответствующей форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу);

б) представления карты в территориальный орган не по месту государственной регистрации организации или месту жительства индивидуального предпринимателя;

в) представления карты организацией или индивидуальным предпринимателем, в сфере деятельности которых имеются соответствующие надзорные органы.

9. Уведомление об отказе в постановке на учет вручается представителю организации или индивидуальному предпринимателю (его представителю) под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при подаче карты в электронном виде.

10. Организация или индивидуальный предприниматель устраняет причины, указанные в подпунктах «а» и «б» пункта 8 настоящего Положения, и в течение 5 рабочих дней после получения уведомления об отказе вновь представляет карту в территориальный орган.

11. При изменении сведений, содержащихся в карте, организация или индивидуальный предприниматель в течение 5 рабочих дней представляет (направляет) в территориальный орган карту, содержащую новые сведения.

Карта, содержащая новые сведения, может быть представлена непосредственно в территориальный орган представителем организации или индивидуальным предпринимателем (его представителем). На копии карты, содержащей новые сведения, территориальным органом ставится соответствующая отметка о ее принятии с указанием даты принятия.

Карта, содержащая новые сведения, может быть направлена в территориальный орган почтовым отправлением с уведомлением о вручении или в электронном виде в порядке, установленном Федеральной службой по финансовому мониторингу.

12. При смене вида деятельности организация или индивидуальный предприниматель направляет в территориальный орган почтовым отправлением с уведомлением о вручении заявление о снятии с учета (в произвольной форме) с обязательным указанием причины снятия с учета, подписанное руководителем организации или индивидуальным предпринимателем.

Заявление о снятии с учета направляется организацией или индивидуальным предпринимателем в течение 5 рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы организации или принятия индивидуальным предпринимателем решения о смене вида его деятельности.

13. Территориальный орган принимает решение о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета в течение 15 календарных дней со дня получения заявления, указанного в пункте 12 настоящего Положения, основываясь на информации Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

14. Уведомление о принятом решении вручается представителю организации или индивидуальному предпринимателю (его представителю) под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при поступлении заявления о снятии с учета в электронном виде.

15. Территориальный орган принимает решение о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета в случае наличия у него сведений о ликвидации организации или прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, основываясь на информации Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, или появления в сфере деятельности организации или индивидуального предпринимателя соответствующего надзорного органа.

16. Организации и индивидуальные предприниматели несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за неисполнение требований настоящего Положения.

17. Работники Федеральной службы по финансовому мониторингу и ее территориальных органов обеспечивают сохранность составляющих служебную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну сведений, ставших им известными при постановке (снятии) организации и индивидуального предпринимателя на учет (с учета), и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.

---------- Сообщение добавлено в 20:39 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:33 ----------


ВЫ ООО ИЛИ ИП.?ШТРАФ ДЛЯ ВСЕХ ОДИН?

Да... прочитать бы это пораньше! Нас это в начале месяца коснулось, прокуратура вместе пробиркой пришли с проверкой. Сначала прокуратура мозги крутила: дайте одни документы, дайте другие... но сложилось впечатление, что они особо незнают об этом законе, так как несколько раз когда задавал им вопрос про фмнмониторинг, не получал однозначного ответа и только ссылались на пробирку, типа там, когда штрафовать будут все вам расскажут! Теперь вот в пробирку мотаюсь к контролерам, их начальник мне впринципе все вышеуказанное озвучил и теперь получается я на 200 тыс попаду!!!? Переварив, то что я должен по этому закону делать, то это как минимум надо еще одну отдельную штатную еденицу вводить с отдельной статьей расходов....!!! Есть кто-нибудь кто уже проходил эту процедуру штрафования в Московской ИПН, как это все выглядит? может на первый раз замечанием отделаться можно!?

[Дрон]

Комментарии -при любой сумме покупки , должны потребовать паспортные данные и заполнить анкету клиента-физического лица (идентифицировать клиента).
Мониторится- отгрузка, оплата, возврат.
Услуга (изготовление по давалке) не мониторится.

[Kpoxa]

Услуга (изготовление по давалке) не мониторится.

спешу Вас разочаровать уважаемый Дрон давалка мониторится если исполузете свои материалы (драг камни или драг металл)

[Гульназ]

Добрый день! Скажите пожалуйста, при открытии ломбарда нужно вставать на учет в Центробанк и Росфинмониторинг? Заранее спасибо!

[Смыслов Павел]

Добрый день! Скажите пожалуйста, при открытии ломбарда нужно вставать на учет в Центробанк и Росфинмониторинг? Заранее спасибо!

Не нужно вставить на учет в РФМ и ЦБ. Но не забудьте зарегистрировать личные кабинеты на сайте ЦБ и РФМ, разработать правила внутреннего контроля, обучить ответственного сотрудника, назначить его приказом, уведомить о назначении ЦБ и начать работу по финмониторингу.

[Щеголихин Дмитрий]

Добрый день! Скажите пожалуйста, при открытии ломбарда нужно вставать на учет в Центробанк и Росфинмониторинг? Заранее спасибо!

Если предполагается, что ломбард будет работать с драг.металлами, драг.камнями и изделиями из них, Вам необходимо встать на учет в Инспекцию пробирного надзора.