Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[debrus]

В личку цену напишите

[serar]

Добрый день! Сегодня услышал информацию, что рознице отменили подачу отчетности при продажах на 15 000. Это правда?

[Смыслов Павел]

Добрый день! Сегодня услышал информацию, что рознице отменили подачу отчетности при продажах на 15 000. Это правда?

Отчеты при 15000 Вы и ранее не подавали. Вы путаете про идентификацию.
Одним из самых больших заблуждений, получивших распространение в ювелирной среде, является мнение о том, что идентификация покупателей не должна проводиться при продаже ювелирного изделия стоимостью до 15 000 рублей. Это ошибочное мнение ювелиры пытаются подкрепить ссылкой на п. 1.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, согласно которому идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Однако, мало кто из ювелиров знает или помнит о том, что первоначально это норма была введена в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Федеральным законом от 03.06.2009 №121-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами". Таким образом, речь шла о послаблениях в части порогового значения, до которого идентификация может не проводиться, для операторов по приему платежей, которыми, к примеру, являются различного рода расчетно-кассовые центры, принимающие оплату за коммунальные услуги, организации, содержащие терминалы, через которых можно оплатить услуги связи, интернета и т.д. Позднее в 2014 году послабление в части порогового значения, до которого идентификация может не проводиться, сделали и для организаций страхового рынка, введя в рассматриваемую норму закона слова «страховых премий».
Таким образом, у ювелиров в настоящее время нет никакой пороговой суммы, до которой идентификация не проводится. Т.е. даже при продаже ювелирного изделия стоимостью, к примеру, всего несколько сотен рублей, ювелирный магазин обязан провести полную идентификацию покупателя.

[Natalia Rosa]

Здравствуйте, Павел! Поясните, пожалуйста, идентификация покупателя означает, что при покупке изделия на сумму 100 рублей с собой у него должен быть паспорт?

[Смыслов Павел]

Здравствуйте, Павел! Поясните, пожалуйста, идентификация покупателя означает, что при покупке изделия на сумму 100 рублей с собой у него должен быть паспорт?

Все верно!

[Natalia Rosa]

Спасибо! Какая-то дикость.

[Oksana_2005]

я бы назвала это бредом!

[Валентина82]

Добрый вечер! Подскажите, было ли такое , что после сдачи новой отчетности по 110 ФЭС пришел отказ? Я отправила три отчета, сейчас смотрю пришел ответ-отвергнуто. Как теперь узнать причину?!

---------- Сообщение добавлено в 22:02 ---------- Предыдущее сообщение было в 21:10 ----------


Разобралась-можно квитанцию посмотреть. Подскажите, через личный кабинет нормально файл xml загружается? Программист не может никак нам настроить, я вручную заполняю((.

[Смыслов Павел]

Добрый вечер! Подскажите, было ли такое , что после сдачи новой отчетности по 110 ФЭС пришел отказ? Я отправила три отчета, сейчас смотрю пришел ответ-отвергнуто. Как теперь узнать причину?!

---------- Сообщение добавлено в 22:02 ---------- Предыдущее сообщение было в 21:10 ----------


Разобралась-можно квитанцию посмотреть. Подскажите, через личный кабинет нормально файл xml загружается? Программист не может никак нам настроить, я вручную заполняю((.

C Личным кабинетом у всех беда... Есть вариант сдачи либо через АРМ "Организация-М", либо через модифицированный портал РФМ.

---------- Сообщение добавлено в 02:03 ---------- Предыдущее сообщение было в 02:02 ----------

я бы назвала это бредом!

Увы, ничего не поделать. Согласен с Вами, но анкету нужно заполнять.

[DiamondClub]

Добрый день!
Отчет через Личный кабинет вызывает глубокое разочарование. Интересно, можно как-то обосновать задержку в подаче отчета, ссылаясь на некорректную работу Личного кабинета?
Заинтересовали альтернативные варианты сдачи - либо через АРМ "Организация-М", либо через модифицированный портал РФМ.
Просьба сообщить, как это можно сделать?
АРМ "Организация-М" установил, однако при запуске программа запрашивает логин/пароль, имеющиеся к личному кабинету не подходят.