Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Ломбарда (НФО)

[Пинигина Елена]

Вопросы разработки правил внутреннего контроля Ломбарда, основные замечания Центрального Банка РФ.

[Гульназ]

Подскажите пожалуйста, в течении какого времени ПВК должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства РФ , после даты вступления в силу новых нормативно-правовых актов

[Пинигина Елена]

Подскажите пожалуйста, в течении какого времени ПВК должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства РФ , после даты вступления в силу новых нормативно-правовых актов

Здравствуйте, ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

[Гульназ]

Подскажите пожалуйста, обязательно ли добавлять пункт в ПВК ломбарда информацию про иностранных публичных должностных лиц?

[Пинигина Елена]

Подскажите пожалуйста, обязательно ли добавлять пункт в ПВК ломбарда информацию про иностранных публичных должностных лиц?

Здравствуйте, да обязательно.

[Гульназ]

2. Требования, установленные пунктом 1 настоящей статьи, не применяются кредитными организациями при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Это уже не актуальные сведения? Теперь 40 тыс и 100 тыс ? Или для ломбарда, который занимается микрозаймами это не относится?

[Пинигина Елена]

2. Требования, установленные пунктом 1 настоящей статьи, не применяются кредитными организациями при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Это уже не актуальные сведения? Теперь 40 тыс и 100 тыс ? Или для ломбарда, который занимается микрозаймами это не относится?

При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
На практике данный пункт для ломбарда применим в случае реализации невостребованных ювелирных изделий физическому лицу.
Тот пункт 115-ФЗ, который вы указали не имеет никакого отношения к ломбарду вообще, а касается только кредитных организаций.

[ЮрьСаныч]

....для ломбарда, который занимается микрозаймами...

Гульназ,
вы, наверное, оговорились? Ломбард не может "заниматься" микрозаймами. По определению.