Показано с 1 по 10 из 123
Комбинированный просмотр
-
08.06.2016, 14:58 #1
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Гульназ (08.06.2016)
-
19.10.2016, 16:38 #2
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
-
20.10.2016, 05:11 #3
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).
К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.
Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
20.10.2016, 10:51 #4
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
-
24.10.2016, 14:16 #5
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
-
24.10.2016, 14:42 #6
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
25.10.2016, 01:39 #7
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Нужно различать:
1) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках идентификации (в том числе при обновлении сведений);
2) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках Программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.
С 15.10.2016 в анкету (досье) включаются сведения об обеих проверках. Но вот способы фиксирования их результатов могут быть разными, т.е. сведения могут фиксироваться в разных документах.
Проверка 1) проводится в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара. Ее результаты целесообразно фиксировать в анкете соответственно клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара.
Проверка 2) проводится в отношении клиента. Именно она упомянута в п. 6 Приложения 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П
Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
При этом:
Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
28.10.2016, 07:11 #8
- Регистрация
- 28.10.2016
- Адрес
- Владивосток
- Сообщений
- 24
- Поблагодарил(а)
- 7
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?
Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?
-
28.10.2016, 23:17 #9
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Верно, в анкете фиксируете в т.ч. дату прекращения отношений. Я думаю, что датой прекращения отношений будет та дата, когда с клиентом будут прекращены какие либо отношения. Это в разных случаях будут разные даты: дата выкупа, дата прекращения взаимных обязательств и т.п.
Про скупку, лучше в теме финмониторинга писать: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
Похожие темы
-
ИП и росфинмониторинг
от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговляОтветов: 700Последнее сообщение: 13.02.2023, 13:08 -
Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТОтветов: 101Последнее сообщение: 24.03.2020, 19:59 -
РосФинМониторинг
от nota в разделе Деловые консультацииОтветов: 4Последнее сообщение: 02.08.2018, 15:14 -
Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 4Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15 -
Представление Ломбардами (НФО) информации в Росфинмониторинг по формам ФЭС (Указание №3484-У)
от Пинигина Елена в разделе ЛомбардыОтветов: 0Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44
Социальные закладки